Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Savaspin Casino unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board und setzen die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäschebekämpfung vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in klaren Worten, wann wir welche Prüfungen durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Konsequenzen eine ausbleibende Verifizierung hat.

Geldwäscheprävention bei Savaspin

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug sind reale Risiken im Online-Glücksspiel. Deshalb führen wir seit unserer Gründung 2024 ein internes AML-Programm, das auf den Vorgaben der Curaçao Gaming Control Board basiert und von unserem Money Laundering Reporting Officer (MLRO) geleitet wird. Das Programm umfasst Risikoanalysen für jeden Spieler, verdachtsbasierte Meldewesen-Abläufe und regelmäßige Schulungen aller Mitarbeitenden im Zahlungsverkehr.

Wir akzeptieren nur Spieler aus zulässigen Jurisdiktionen. Accounts aus den USA, dem Vereinigten Königreich, Frankreich, den Niederlanden, Spanien, Italien, Belgien, Schweden, Portugal, Griechenland, Ungarn, Rumänien, Lettland, Litauen und Estland werden nicht zugelassen. Diese Länderliste prüfen wir bei jeder Registrierung automatisch gegen die von Ihnen angegebenen Daten.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität (Know Your Customer, kurz KYC) erfolgt bei uns in drei klar definierten Situationen: bei der Registrierung, vor Ihrer ersten Auszahlung sowie sobald bestimmte Schwellenwerte erreicht werden. Bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Wohnadresse gegen öffentlich verfügbare Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an.

Personalausweis oder Reisepass: Vorder- und Rückseite, gültig und gut lesbar
Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter mittlerer Ziffernfolge), Screenshot Ihres E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
Ggf. Selbstauskunft zur Herkunft der eingesetzten Mittel

Schwellenwerte

Unabhängig von Auszahlungen prüfen wir Ihr Konto zusätzlich, wenn kumulierte Einzahlungen 2.000 EUR überschreiten, wenn einzelne Transaktionen ungewöhnlich hoch ausfallen oder wenn unser Monitoringsystem ein erhöhtes Risikoprofil errechnet. Bei Kryptowährungen gelten dieselben Schwellen wie bei Fiat-Zahlungen.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Alle Dokumente übertragen wir über TLS-verschlüsselte Verbindungen und speichern sie getrennt von Ihren Spiel- und Transaktionsdaten. Wir geben Ihre Ausweiskopien niemals an Dritte weiter, außer an die Finanz- und Lizenzbehörden, denen wir laut Gesetz Meldung erstatten müssen.

Schritt 1: Sie laden Ihre Dokumente über das verschlüsselte Formular in Ihrem Konto hoch. Zusendungen per E-Mail akzeptieren wir aus Sicherheitsgründen nicht.
Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Echtheit und Vollständigkeit, in der Regel innerhalb von 24 Stunden (maximal 72 Stunden bei hohem Aufkommen).
Schritt 3: Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Nachfrage über die in Ihrem Konto hinterlegte E-Mail-Adresse.
Schritt 4: Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Auszahlungen werden freigegeben.
Schritt 5: Ihre Dokumente werden verschlüsselt in einem isolierten Datenspeicher abgelegt, auf den ausschließlich befugte Compliance-Mitarbeitende zugreifen können.

Fragen zur Herkunft Ihrer Mittel

Wenn Ihre Einzahlungen oder Einsätze in einem deutlich erkennbaren Missverhältnis zu einem nachvollziehbaren Einkommen stehen, fragen wir nach der Quelle der Mittel (Source of Funds). Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen über 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen, mehrere Einzahlungen knapp unterhalb von Schwellenwerten oder auffällige Wechsel zwischen Zahlungsmethoden. Diese Nachfrage ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Glücksspielanbieter gilt.

Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
Bescheid über Pension, Studienbeihilfe oder Sozialleistung
Verkaufsurkunde oder notarieller Vertrag (z. B. Immobilienverkauf)
Erbschaftszeugnis oder Schenkungsvereinbarung
Gewinnnachweis von anderen lizenzierten Anbietern